从平台性质来看,LocalBitcoins 曾允许用户直接与其他用户进行比特币交易,但其在多个国家和地区因合规问题受限。2023 年,该平台已停止运营点对点交易服务,目前仅提供部分信息展示功能。即便在其运营期间,所谓的 “提币” 流程也需在平台完成账户绑定、资产确认等步骤:用户需登录账户,进入 “钱包” 页面,选择 “提币” 选项,输入目标钱包地址、提币数量及交易密码,确认后等待平台审核。但需明确的是,我国监管部门早已强调,任何虚拟货币交易平台向境内用户提供服务均属违法,LocalBitcoins 也不例外,其提币操作不受法律保护。
提币过程中的风险尤为突出。首先是平台合规性风险,LocalBitcoins 曾因反洗钱措施不足被多国监管机构处罚,用户的交易行为可能涉及洗钱、非法资金转移等违法活动,面临法律追责。其次是资产安全风险,虚拟货币交易缺乏监管,平台可能存在卷款跑路、黑客攻击等问题。2022 年,某类似点对点交易平台因安全漏洞导致用户资产被盗,损失达数千万元,用户维权无门。此外,提币时输入的钱包地址若有误,虚拟货币将无法找回,且平台不会承担任何责任,这也是虚拟货币交易不可逆特性带来的固有风险。
我国对虚拟货币交易的打击力度持续加大。根据国家多部委发布的通知,虚拟货币兑换、交易等活动均属非法,参与者需承担相应法律责任,包括没收违法所得、罚款甚至刑事责任。LocalBitcoins 的提币操作本质上是虚拟货币交易的一环,一旦参与,不仅资产安全无法保障,还可能触犯法律。
对于用户而言,远离 LocalBitcoins 及所有虚拟货币交易平台才是正确选择。我国合法的金融渠道完全能满足资金管理需求,切勿被虚拟货币的虚假收益诱惑。若已参与相关交易,应立即停止操作,警惕后续的诈骗陷阱。