虚拟币提现会被银行查吗？
虚拟货币交易在国内已被明确界定为非法金融活动，在此背景下，通过虚拟币提现，极大概率会引起银行的关注与调查。
银行拥有完善的大额和可疑交易监测系统，依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，个人账户出现大额资金异动，如单笔或当日累计人民币 5 万元以上的现金交易，或短期内资金分散转入、集中转出等异常情况，都会触发银行的监测预警。虚拟币提现往往涉及大量资金的转入转出，例如投资者将在虚拟币交易平台获得的收益提现到银行账户，动辄几十万甚至数百万的资金流动，必然会引起银行警觉。
更为关键的是，虚拟货币交易的匿名性、跨国性等特点，使其极易成为洗钱、诈骗、非法集资等违法犯罪活动的工具。银行一旦发现资金与虚拟币交易相关，出于履行反洗钱等监管义务，会立即对相关账户进行调查，并将可疑交易线索上报监管部门。曾有投资者因虚拟币交易获利提现，银行监测到资金来源异常后，不仅冻结了其账户，还移交相关部门处理，该投资者最终因参与非法金融活动面临法律制裁。
即便投资者坚称资金来源合法，也需提供充分证据自证。但虚拟币交易记录难以溯源，交易平台也缺乏有效监管，资金合法来源的证明难度极大。一旦无法自证，资金将面临被冻结、没收的风险，个人还可能承担严重的法律后果。因此，虚拟币提现不仅会面临银行调查，还可能给自己带来巨大的法律与财产风险，投资者务必远离虚拟币交易，避免陷入不必要的麻烦。
